להבין את הכסף,
למצות את הזכויות
ולהתחיל להשקיע!
הגיע הזמן לתפוס את המושכות
לעתיד הכלכלי שלך.
גם אתם
מרגישים את זה?
יוקר המחיה עולה, והכסף בורח לנו בין האצבעות.
אף אחד לא לימד אותנו:
איך להתנהל עם כסף, לקרוא תלוש שכר
או להשקיע את החסכונות שלנו בצורה חכמה.
הבנתי שאפשר להתנהל בצורה חכמה יותר,
שמי גל גלברט ואני מנהל תיק השקעות של 6 ספרות,
שוכר דירה לבד, נוהג ברכב שקניתי וטס לחופשות.
עשיתי את הכל בעזרת:
תכנון פיננסי מדויק, השקעות חכמות בשוק ההון, ומיצוי מלא של זכויות העובדים וקופות הגמל.
והיום המטרה שלי היא ללמד גם אתכם.
לליווי אישי, ידע וכלים מעשיים
לשליטה בכסף שלכם
השאירו פרטים ואצור אתכם קשר בהקדם
חסרי סבלנות? מוזמנים לשלוח הודעה
קצת
על הליווי
מפגש מס׳ 1
מיפוי ואבחון פיננסי
- נעבור יחד על כל הנתונים הפיננסיים שלכם: תלושי שכר, קופות גמל, חשבונות בנק, כרטיסי אשראי ונכסים שברשותכם.
- נסדר את התמונה הכללית, נבטל עמלות מיותרות ונבדוק אם מגיעים לכם החזרי מס משנים קודמות.
- נגדיר מטרות אישיות וכלכליות, נזהה חששות ונבנה תקציב מותאם להשגת המטרות שלכם, כולל תקציב להשקעות בשוק ההון.
מפגש מס׳ 2
היכרות עם שוק ההון
- נבין מי הם השחקנים המרכזיים וכיצד שוק ההון עובד.
- נלמד מונחים בסיסיים כמו מניות, אג”ח, קרנות סל וקרנות נאמנות.
- נכיר את עקרונות המסחר, כולל קריאת גרפים ופקודות מסחר.
- נבין מה הופך השקעה למשתלמת ואיך אתם יכולים להרוויח מזה.
מפגש מס׳ 3
עקרונות ההשקעה הפאסיבית לטווח הארוך
- נצלול אל המדדים המובילים: S&P500, נאסד”ק 100, MSCI World ות”א 125.
- נלמד על קרנות סל מחקות מדדים, נבין את היתרונות שלהן ונכיר את היסטוריית הרווחים והמשברים שלהן.
- נגבש עקרונות להשקעה לטווח ארוך ונבין איזה מדד מתאים לצרכים שלכם.
מפגש מס׳ 4
עקרונות ההשקעה הסולידית
- נבין איך להשקיע בסיכון נמוך עם פיקדונות, קרנות כספיות ואג”חים.
- נלמד איך אינפלציה וריבית משפיעות עלינו ואיך להתמודד עם עליית המחירים.
- נכיר אסטרטגיות להשקעה בטוחה כמו שיטת DCA.
- בסוף הפגישה נפתח יחד תיק השקעות.
מפגש מס׳ 5
קופות גמל, פנסיה וקרן השתלמות
- נעמיק בפנסיה שלכם: כמה אתם מפרישים, מה עושים עם כספי הפיצויים, ואיך להתאים מסלולי השקעה כך שתחסכו מאות אלפי שקלים.
- נלמד על קרן השתלמות: למה היא אפיק ההשקעה הכי משתלם, איך חוסכים בדמי הניהול ואיך מתאימים את המסלול לטווח הארוך.
מפגש מס׳ 6
ניהול ההשקעות וסיכום התהליך
- נבין איך להתנהל בברוקר: זמני מסחר, פקודות מסחר וכלים לניהול השקעות שוטפות.
- נחלק את תקציב ההשקעות בהתאם למטרות שלכם ונבחר את קרנות הסל המתאימות.
- נסכם את התהליך ונבנה יחד תוכנית כלכלית לעתיד, כך שתמשיכו להתנהל באופן עצמאי ובטוח.
בהרשמה לתכנית הליווי תקבלו מתנות והטבות ייחודיות
בדיקת תלושי שכר
איתור פערים בתלוש השכר ובדיקה חינמית על זכאות להחזרי מס עודף ששילמתם.
ייעול פיננסי
ביטול כרטיסי אשראי לא רלוונטיים והדרכת משא ומתן מול הבנק להורדת עמלות מיותרות.
זמינות מלאה
בין המפגשים תוכלו לשאול אותי כל שאלה שתעלה לכם
(ויעלו לכם).
הטבות בפתיחת תיק השקעות
מתנת הצטרפות בפתיחת חשבון השקעות עצמאי בברוקרים הפופולאריים.
וכמה זה עולה?
לליווי אישי, ידע וכלים מעשיים
לשליטה בכסף שלכם
השאירו פרטים ואצור אתכם קשר בהקדם
חסרי סבלנות? מוזמנים לשלוח הודעה
נעים מאוד, גל גלברט
בבית בו גדלתי כסף היה נושא רגיש.
הוריי תמיד עשו כמיטב יכולתם, אך יוקר המחייה הורגש.
בגיל 15 התחלתי לעבוד בעבודות מזדמנות כדי להיות עצמאי כלכלית – אבל הבנתי שזה לא מספיק.
בשנת 2018, כשהייתי תלמיד י"ב, חיי השתנו.
הביטקוין הפך לשיחת היום, ואביו של חבר טוב, שאקרא לו "האבא העשיר" שלי (בהשראת הספר המפורסם), עזר לי לעשות את ההשקעה הראשונה שלי ולהיכנס לעולם ההשקעות.
לצבא התגייסתי כלוחם ביחידה מובחרת, ולאחר פציעה עברתי לתפקיד עורפי.
את הזמן שהתפנה לי ניצלתי ללימודי שוק ההון.
לאחר השחרור גיליתי שחלק מהמעסיקים שלי החסירו זכויות בסיסיות כמו פנסיה ותשלומים על שעות נוספות – פשוט כי לא ידעתי מה מגיע לי. הבנתי שגם חברים סביבי חוו את אותם הקשיים, בגלל חוסר ידע.
קיבלתי החלטה, ללמוד חשבות שכר, להתמחות בייעוץ כלכלי, ולעזור לאנשים לקחת את השליטה על המצב הכלכלי שלהם.
אחרי 7 שנים כמשקיע רווחי וניסיון עם לקוחות שעזרתי להם לפתוח תיקי השקעות ולמצות זכויות עובדים, אני כאן כדי לעזור גם לך.
אני מזמין אותך לשיחת ייעוץ חינמית, שבה נבדוק יחד איך אפשר לשפר את המצב הכלכלי שלך.
נעים מאוד, גל גלברט
בבית בו גדלתי כסף היה נושא רגיש.
הוריי תמיד עשו כמיטב יכולתם, אך יוקר המחייה הורגש.
בגיל 15 התחלתי לעבוד בעבודות מזדמנות כדי להיות עצמאי כלכלית – אבל הבנתי שזה לא מספיק.
בשנת 2018, כשהייתי תלמיד י"ב, חיי השתנו.
הביטקוין הפך לשיחת היום, ואביו של חבר טוב, שאקרא לו "האבא העשיר" שלי (בהשראת הספר המפורסם), עזר לי לעשות את ההשקעה הראשונה שלי ולהיכנס לעולם ההשקעות.
לצבא התגייסתי כלוחם ביחידה מובחרת, ולאחר פציעה עברתי לתפקיד עורפי.
את הזמן שהתפנה לי ניצלתי ללימודי שוק ההון.
לאחר השחרור גיליתי שחלק מהמעסיקים שלי החסירו זכויות בסיסיות כמו פנסיה ותשלומים על שעות נוספות – פשוט כי לא ידעתי מה מגיע לי. הבנתי שגם חברים סביבי חוו את אותם הקשיים, בגלל חוסר ידע.
קיבלתי החלטה, ללמוד חשבות שכר, להתמחות בייעוץ כלכלי, ולעזור לאנשים לקחת את השליטה על המצב הכלכלי שלהם.
אחרי 7 שנים כמשקיע רווחי וניסיון עם לקוחות שעזרתי להם לפתוח תיקי השקעות ולמצות זכויות עובדים, אני כאן כדי לעזור גם לך.
אני מזמין אותך לשיחת ייעוץ חינמית, שבה נבדוק יחד איך אפשר לשפר את המצב הכלכלי שלך.
בוגרים ממליצים
ועוד קצת...
שאלות נפוצות
למי התהליך מתאים?
חיילים, צעירים בשנות ה20, סטודנטים ואנשי קבע.
האם צריך ידע מקדים בשביל התהליך?
לא, בבית הספר לא לימדו אותנו פיננסים ולרוב הציבור אין ידע מקדים בנושא, לכן אני מתחיל איתך מהבסיס ומתקדמים לפי הקצב שלך עד להבנה מלאה ויישום החומר, וגם, אני משתדל לעשות את זה כיפי (:
האם צריך הון התחלתי בשביל התהליך?
כמובן שעדיף, אבל ניתן לפתוח תיק השקעות החל מ250 ש”ח.
וגם השקעה עקבית של 500 ש”ח בחודש תהיה שווה לכם עשרות ומאות אלפים בעתיד. בנוסף, נבנה יחד תקציב שיעזור לכם להגדיל את החיסכון ואוודא אם מגיעים לכם סכומים נוספים מהחזרי מס, זכויות עובדים וכד׳.
אני מאוד עמוס/ה ועובד/ת במשרה מלאה, מה הפתרון?
מובן, התהליך איתי מצריך שעתיים בשבוע ולוז הפגישות שלי גמיש ומותאם גם לאנשים שעובדים במשרה מלאה או סטודנטים. אסטרטגיית ההשקעה שאני מלמד היא לטווח הארוך ומתאימה במיוחד לאנשים עם לוז צפוף, ההתעסקות בתיק ההשקעות עצמו היא מינימאלית לאחר הלמידה ומותאמת במיוחד לאנשים שלא רוצים שזה יהיה מרכז חייהם.
מאיזה גיל ניתן להתחיל?
ניתן להתחיל ליווי מגיל 18 בלבד.
אם אני צריך/ה יותר מפגשים או פחות?
אנחנו נעשה שיחת טלפון ונתאים עבורך את כמות המפגשים המדויקת שאת/ה צריך/ה.
האם אפשר להתחיל רק עם חלק מהשירותים ולצרף נוספים בהמשך?
כמובן, אפשר לקבוע פגישה לנושא ספציפי שתרצו להיעזר בי לגביו.
האם אתה יועץ השקעות?
לא,לפי החוק יובהר גם שאיני יועץ פנסיוני. ולכן לפי החוק כל המידע שאני מספק הוא למטרות העשרה בלבד ואין באמור משום ייעוץ השקעות או המלצה לנקיטת פעולה כלשהי. הידע שאני מעביר פה ובתהליך איתי מבוסס על הידע שלי כחשב שכר ויועץ כלכלי מוסמך, על הקורסים שלמדתי בשוק ההון ועל הניסיון שלי לאחר 7 שנות השקעה רווחיות.
הבהרה משפטית:
המידע והשירותים המוצעים על ידי מבוססים על ניסיון אישי של מעל 7 שנים כמשקיע, רישיון כחשב שכר, והסמכה כיועץ כלכלי ללקוחות.
המידע נועד להעניק ידע וכלים בלבד. יובהר כי איני יועץ השקעות או יועץ פנסיוני, ולכן אין באמור משום המלצה.
כל הזכויות שמורות ©